DeFi 蓝筹借贷协议:迈向新纪元

2024-09-23 5:51:57 数字货币开户 author

DeFi 的故事非同凡响。从早期的实验和投机狂潮开始,DeFi 现在已经发展成为加密生态系统的基石。这场革命的核心是蓝筹借贷协议——开启 DeFi 夏季的先驱。他们面对过黑天鹅、经过验证的产品市场契合度以及在生态系统中的稳固定位。

现在,他们已准备好进入下一阶段的增长。我们目睹了这些蓝筹公司扩大产品范围、实现收入来源多元化、为未来建设,同时仍然致力于 DAO 精神和以太坊的安全。

在本文中,我们将深入探讨 DeFi 蓝筹公司世界的最新发展。我们将研究他们的战略、创新和未来抱负。通过了解他们的愿景,我们可以一窥塑造我们行业的下一波增长浪潮。

Aave 不是普通的借贷市场,而是加密货币的 DeFi 借贷市场,拥有超过 110 亿美元的巨额 TVL。这个领域的每个人可能都曾经使用过它。他们是如何做到这一点的?通过不懈地解决问题。

人们需要借入和借出加密货币,Aave 构建了一个出色的系统来做到这一点。

但 Aave 并没有止步于此。他们的 DAO 是 DeFi 中最活跃的 DAO 之一,刚刚发布了 Aave 2030 的愿景。它基本上是一个路线图,说明如何利用他们已经占主导地位的技术(Aave V3 和稳定币 GHO)并将其推向多链领域的主导地位,甚至有可能在某个时候推出自己的链。

Aave 雄心勃勃的计划的核心是 Aave V4。Aave V4 为该协议提出了一个全新的架构。可以将其视为一个统一的流动性层,旨在使系统更加高效地利用资本。对用户来说更容易,治理麻烦更少,流动的资本更多——这就是目标。Aave Labs 还计划引入一系列自动化和风险参数改进,以确保系统在熊市和牛市中顺利运行。

此外,Aave 计划通过其跨链流动性层 (CCLL) 成为链中立者。它将让用户利用 Aave 上所有受支持的链上的流动性池——无论您走到哪里都可以即时访问。

另一个大赌注?他们的稳定币 GHO。他们计划将其更深入地集成到 V4 中,并将其用作将现实世界资产 (RWA) 引入加密货币的跳板。他们正在与 Chainlink 合作,以实现这一目标。

不仅如此。他们甚至在考虑建立自己的链 Aave 网络。这将是终极的 Aave 枢纽,让他们解锁更疯狂的网络效应。想想 GHO 的费用、以 V4 为中心的无缝用户体验以及广泛使用的帐户抽象——所有这些都由以太坊的安全性提供支持。

此外,Aave Labs 还希望超越基于以太坊的链 (EVM)。他们计划在未来几年探索非 EVM 链。

鉴于其过往记录和当前发展轨迹,如果所有提议的功能都得到执行,Aave 很可能在未来十年主导 DeFi 借贷市场。

Sky 正处于转型之中,而转型的驱动力来自于其雄心勃勃的未来愿景 Endgame。从本质上讲,这项多年计划旨在将 DAO 转变为一个自给自足的 DAO 网络,每个 DAO 齐心协力推动生态系统向前发展,并将其稳定币确立为主导力量——同时保持治理的健康平衡。

MakerDAO 正在经历一段大规模的转型期,这一切都与其未来愿景 Endgame 相一致,Endgame 是一项全面的 5 阶段多年计划,旨在将其生态系统打造为一个自给自足的 DAO 网络,推动生态系统向前发展,并将其稳定币发展成为生态系统中使用最广泛的稳定币之一,同时不牺牲治理平衡。

Endgame 的第一阶段刚刚通过 Sky Protocol 启动。Sky 让用户生成与美元挂钩的稳定币 USDS,用于储蓄或赚取收益。这是统一品牌、简化治理和吸引新用户的战略举措。可以将其视为 Maker 2.0 — 核心使命相同,但焕然一新,并具有一些令人兴奋的新功能。

Sky 品牌重塑的一个关键部分是代币的全面改革。治理代币 MKR 变为 SKY,稳定币 DAI 变为 USDS。这不仅仅是名称的改变;它是为了增强去中心化、可扩展性和用户体验。

它还引入了 Stars——专门的子 DAO,负责在基础协议之上构建新功能。想象一下,一支独立承包商团队致力于扩展 Sky 生态系统——这就是 Stars 背后的概念。第一个推出的 Star 是 Spark Protocol,这是一个 DeFi 借贷平台,TVL 超过 20 亿美元。

终局并不止于 Sky Protocol 和 Stars。第 3、4 和 5 阶段充满了旨在简化增长、增强 DAO 参与度和开启 DeFi 创新新时代的举措:

  • 第三阶段将人工智能引入其中,引入人工智能驱动的治理工具来简化决策。

  • 第四阶段侧重于激励积极参与治理。想想为参与用户提供的奖励计划——这是基本想法。

  • 第五阶段推出了 NewChain,这是一个全新的区块链,旨在增强 Sky 的治理流程——为全面实施 Endgame 的高级功能和代币经济学铺平了道路。

此外,Endgame 计划还包括将 RWA 纳入协议。MakerDAO 通过 Spark Tokenization Grand Prix 等计划向代币化美国国债发行投资 10 亿美元,这表明 RWA 将继续成为 Sky 的主要收入来源。

随着 Sky 的推出,Endgame 愿景中的所有这些努力都已启动,看看 USDS 的采用率能否在未来几年如预期般增加,并与生态系统中的顶级稳定币展开竞争,这将是一件有趣的事情。

Compound 有点像 DeFi 的可靠老朋友。它从早期就存在了,默默地做着自己的事情——让人们借出、借入加密货币并赚取利息。它不太引人注目,也不总是引人注目,但始终很稳定。

他们最新的重大更新 Compound III 于 2023 年发布。这不是一次彻底的改革;它更像是他们已有产品的精简版。他们专注于简化事情,在不牺牲功能的情况下消除复杂性,为借款人提供简单、有效的工具。

这就是 Compound 的理念:保持简单,注重安全和效率,并优先考虑用户体验。他们不会乱动有用的东西。在一个充满过度设计的协议的世界里,这是一种令人耳目一新的方法。

多年来,他们增加了对 L2 和其他流行链的支持,但他们以一种慎重、深思熟虑的方式做到了这一点。他们专注于 ETH、USDC 和 USDT 等主要市场,并且只在合理的情况下才扩展到新链。这是一种缓慢而稳定的方法,但也是可靠的方法。

这对它们来说很有效。Compound 仍然是希望从闲置加密货币中赚取回报的投资者的首选平台之一。Compound 的总锁定价值约为 20 亿美元,可能不是 DeFi 领域最大的参与者,但绝对是最受尊敬的参与者之一。

看到 DeFi 的蓝筹借贷协议如此激烈地竞争,令人耳目一新。这种不断推动创新的动力正是推动 DeFi 前进的那种能量。

随着这些既定协议争夺主导地位,它们将进行试验、迭代,并最终构建更好、更用户友好、更强大的金融轨道。这种创新不仅会使这些协议受益;它还将通过吸引新用户和实现更广泛的采用,使整个加密生态系统受益!

发表评论:

  • 25条评论
  • 流光溢彩2024-09-23 07:15:21回复
  • 这篇文章对Aave, MakerDAO 和 Compound 的未来计划做了很好的概述,特别是 Aave 的 Aave 2030 愿景以及 MakerDAO 的 Endgame 计划都非常详细。虽然文章并没有提出明确的投资建议,但是它对于理解 DeFi 领域的未来发展趋势非常有帮助。
  • 冷月无声2024-09-23 07:46:39回复
  • 这篇文章全面深入地介绍了DeFi蓝筹借贷协议的未来发展趋势,特别是Aave、MakerDAO和Compound的最新进展。他们的创新和竞争将推动整个加密生态系统的进步。Aave的跨链流动性和GHO稳定币的应用,MakerDAO的Sky协议和Endgame愿景,以及Compound的简单易用,都值得关注。
  • 千年之约2024-09-23 09:09:59回复
  • 非常棒的总结!了解 Aave、MakerDAO 和 Compound 等蓝筹 DeFi 项目的未来计划非常有趣,他们的目标是推动行业发展。尤其 Aave 的 V4 和 GHO 以及 MakerDAO 的 Sky Protocol 都很值得关注。
  • GhostlyVortex2024-09-23 11:39:23回复
  • 这篇文章详细阐述了DeFi蓝筹借贷协议的现状和未来发展趋势,尤其是Aave、MakerDAO和Compound三个代表性平台的战略和创新方向。信息量大,分析透彻,对理解DeFi行业发展具有很高的参考价值。
  • 风中拾忆2024-09-23 12:11:37回复
  • 这篇文章很详细地介绍了Aave, MakerDAO和Compound三家DeFi协议的未来发展规划,内容清晰易懂,信息量大,很有参考价值。
  • CosmicRider2024-10-03 03:00:02回复
  • 非常棒的文章,对 DeFi 蓝筹借贷协议的最新发展和未来展望有清晰的介绍。特别是 Aave 和 MakerDAO 的路线图让我印象深刻。希望能看到它们在未来实现这些雄心勃勃的目标。
  • MysticFlame2024-10-03 03:00:16回复
  • 很有意思的文章!这让我对 DeFi 的未来发展有了更清晰的了解。尤其是 Aave 和 MakerDAO 的雄心壮志,以及 Compound 的稳扎稳打,都很有借鉴意义。期待它们在未来如何推动 DeFi 发展。
  • 风过无痕2024-10-18 17:08:03回复
  • 非常棒的文章!深入分析了DeFi借贷协议的未来发展方向,尤其是Aave、MakerDAO和Compound的战略规划,让我对行业的发展充满了期待。
  • 夜色迷离2024-10-18 22:14:59回复
  • 这篇文章提供了一个关于 DeFi 借贷协议最新发展的全面概述,特别是 Aave、MakerDAO 和 Compound。它详细介绍了每个协议的路线图、关键创新以及他们对未来的愿景。这篇文章的信息量很大,对那些希望了解 DeFi 领域发展趋势的人来说很有价值。
  • CosmicShadow2024-10-18 23:02:16回复
  • 这篇文章详细介绍了DeFi借贷协议领域的领先者Aave、MakerDAO和Compound的最新进展,他们都致力于通过创新和发展来扩大自身在该领域的优势,并最终推动整个加密生态系统的进步。
  • SolarRider2024-10-18 23:04:13回复
  • 很详细的分析!借贷协议之间的竞争很激烈,希望能看到更多创新,让DeFi更强大。
  • 雨夜幽梦2024-10-18 23:04:35回复
  • 这篇文章很有帮助,它让我深入了解了 DeFi 蓝筹借贷协议的发展方向。Aave、MakerDAO 和 Compound 在不断创新和改进,为用户提供更好的借贷体验。这种竞争对于 DeFi 生态系统的健康发展至关重要。我给这篇文章 80 分。
  • 流光飞逝2024-10-19 12:05:18回复
  • 这是一篇很有见地的文章,详细介绍了 DeFi 蓝筹借贷协议的现状和未来规划。Aave、MakerDAO 和 Compound 都是这个领域的领军者,他们都在努力创新,以期在竞争中脱颖而出。这篇文章让我对 DeFi 的未来发展充满了期待。
  • 笑看人生2024-10-20 00:07:29回复
  • 这篇文章分析了 DeFi 蓝筹借贷协议的未来发展方向,内容详实,对 Aave、MakerDAO 和 Compound 等项目的战略和创新进行了深入探讨。通过阅读这篇文章,我了解到 DeFi 借贷市场正在不断发展,各协议之间竞争激烈,这将推动 DeFi 创新和用户体验的提升。
  • 雨夜幽梦2024-10-20 00:50:01回复
  • 这篇文章很有信息量,让我对 DeFi 蓝筹借贷协议的未来发展有了更深入的了解。尤其是 Aave、MakerDAO 和 Compound 的计划,让我对 DeFi 未来充满期待。
  • 墨韵清幽2024-10-20 01:39:24回复
  • 这篇文章非常详细地解释了 DeFi 领域的蓝筹借贷协议的现状和未来发展方向,尤其是 Aave、MakerDAO 和 Compound 三个协议,对于想要深入了解 DeFi 的人来说非常有价值。
  • BlazeKnight2024-10-20 13:25:14回复
  • 这篇报道让我对DeFi的未来充满期待,尤其是Aave和MakerDAO的雄心壮志。他们对技术创新的追求,以及对用户体验的重视,都让人印象深刻。我将密切关注他们的发展,并希望看到他们如何改变金融世界的未来。
  • PhantomFlame2024-10-21 10:20:26回复
  • 这篇文章清晰地阐述了DeFi蓝筹借贷协议的现状和未来发展方向,特别是Aave、MakerDAO和Compound的战略规划和创新举措。这篇文章让我了解到DeFi领域正在经历快速发展,这些协议正在不断探索新技术、拓展新领域,并努力构建更加安全、高效和便捷的金融生态系统。非常有参考价值!
  • 星月神话2024-10-30 10:26:11回复
  • 这篇文章信息量很大,全面概述了Aave、MakerDAO和Compound三大DeFi蓝筹借贷协议的最新发展方向。从他们的战略目标、技术创新到未来愿景,都进行了详细的分析,让我对DeFi领域未来的发展趋势有了更深入的了解。尤其对Aave和MakerDAO的路线图印象深刻,他们都致力于扩展生态系统并提升用户体验,非常值得期待。
  • 流云之巅2024-10-30 23:08:33回复
  • 这篇文章全面概述了DeFi蓝筹借贷协议的最新发展方向,尤其是Aave、MakerDAO和Compound的战略布局。他们的愿景和行动方案为我们展现了DeFi领域未来发展趋势,并表明了这些协议在技术革新和用户体验方面的不断追求。这篇文章为我提供了对DeFi行业现状和未来发展趋势的洞察,对理解DeFi协议之间的竞争格局很有帮助。
  • 暮色如画2024-10-31 00:56:42回复
  • 这篇文章提供了对DeFi领域中一些主要借贷协议的深入分析,包括Aave, MakerDAO, 和Compound. 文章清晰地展示了每个协议的发展战略, 这对于投资者来说非常有价值.
  • 流年如风2024-10-31 16:32:09回复
  • 这篇文章提供了非常有价值的见解,关于DeFi蓝筹借贷协议的发展方向。特别是Aave和MakerDAO的未来规划,以及Compound的稳健策略,都很有参考价值。感觉DeFi领域正在经历一个重要的转型阶段。
  • 青松傲雪2024-11-03 09:42:31回复
  • 這篇文章寫得很好,特別是 Aave 和 MakerDAO 的部分,讓我更了解它們未來的發展方向。雖然 Compound 的策略比較保守,但我相信它在穩定性方面的優勢會繼續吸引使用者。總體來說,這篇文章對 DeFi 藍籌借貸協議的競爭現狀有很好的概述,讓我對這個領域的未來充滿期待。
  • 云端私语2024-11-03 18:16:23回复
  • 這篇文章深入淺出地分析了 DeFi 藍籌借貸協議的發展方向,特別是 Aave、MakerDAO 和 Compound 的策略,讓我對 DeFi 未來發展有了更清晰的認識。
  • 似水年华2024-11-04 15:01:49回复
  • 这篇文章非常有见地!对于 DeFi 的蓝筹借贷协议,它们正在进入一个新的增长阶段。特别是 Aave 和 MakerDAO 的雄心壮志,它们都以其自身的独特方式寻求主导 DeFi 领域。这篇文章为我理解 DeFi 的未来趋势提供了良好的参考,尤其是在跨链流动性、稳定币、DAO 治理和 RWA 方面的进展。期待这些协议在未来实现其愿景,为 DeFi 带来更多创新和发展。
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